企业资金智能化管理实务

随着现代企业经营规模的不断增长、业务复杂性的持续增加、国际业务快速发展以及国内外金融市场环境的不断变化，各类企业迫切需要整合传统的、较为分散的资金管理组织和职能，除原有的资金集中管理外，如何实现企业资金的最优组合（短期资产与短期负债、投资与融资等）？如何实现企业资金流动性的有效管理？如何实现企业资金的最优配置和合理运用？如何实现企业资金风险的有效管理？如何实现集团企业内部匹配的资金关系？如何构建起良好的银企资金关系（现金管理、账户管理、银行融资、资金清算与支付结算等）？如何通过运用现代技术手段赋能企业资金管理的信息化、数字化和智能化？这些都是企业当前在企业资金管理的关注重点。

本培训基于当前企业在资金管理方面的痛点和问题，运用案例分析法、比较法、归纳法等，系统性剖析企业资金管理的发展与演进、企业资金管理目标与主流模式、以及三大核心业务（资金交易与现金管理、流动资产与流动负债管理、资金风险管理）的智能化，并就现代信息技术在资金管理信息化、数字化过程中的应用，提出实施资金管理智能化的规划建议。

【课程收益】

通过本培训，可实现以下收益：

一是，使企业财务人员清晰了解企业资金管理过程，并培养和树立起企业资金管理智能化思维；

二是，使企业财务人员能够了解并掌握智能化实务方法与工具； 三是，协助企业能够优化资金管理组织架构、完善资金管理流程；

四是，协助企业全面提升资金管理的智能化管理水平和数字化转型。

【课程对象】

本培训内容适合但不限于各类企事业单位的财务管理、资金管理、计划管理、风险管理、运营管理等相关业务部门和职能部门的专业人员。

【课程主要内容安排】

一、 企业资金问题与管理动因

1.      智能的理解与智能化三性目标

2.      企业资金管理案例引入

n  现金流与利润的区别

n  乐视资金问题之思考

n  京东现金流运营分析

n  财务机器人的应用

3.      企业资金问题与痛点分析

4.      企业资金管理驱动因素

5.      企业资金管理优势与价值剖析

(1)   企业资金流动性管理收益

(2)   公司治理结构优化的促进

(3)   综合风险管理水平提升

6.      企业资金管理发展趋势

(1)   国际发展趋势

(2)   国内发展趋势

二、 资金运动分析与管理模式

1.      资金循环流程解析（五大业务循环）

2.      资金管理内涵与特点、目的（流动性匹配+流动性平衡）

3.      资金管理总体目标与具体目标

4.      资金管理模式：三大模式+三大中心

5.      资金管理主流模式

(1)   司库

(2)   内部银行

6.      资金管理体系－治理结构与角色

7.      与传统财务管理、结算管理、现金管理的区别与联系等

n  案例分析

三、 科技在资金管理中的应用

n  企业应用案例引入

1.      主要信息科技简介

2.      人工智能技术及其在资金管理中的应用

3.      区块链技术及其在资金管理中的应用

4.      云计算技术及其在资金管理中的应用

5.      大数据技术及其在资金管理中的应用

6.      资金管理系统的信息化与数字化实施框架

四、 企业资金管理智能化实施路径

1.      资金管理生命周期理念的引入

2.      资金管理智能化实施总体规划与流程

3.      资金管理智能化具体路径

(1)   企业账户集中化

(2)   企业资金入池化

(3)   资金交易链式化

(4)   票据流转电子化

(5)   财务共享整合化

(6)   资金风控自动化

4.      资金管理智能化未来发展