人民币国际化与商业银行国际业务

课程核心：

了解人民币国际化的缘起以及当前的发展状况,认识在贸易项下全面开放和资本项下有序开放的过程中,海外投资中国的渠道。熟悉目前世界上的离岸人民币中心，以及离岸人民币中心在发展过程中面临的困难；了解国际储备货币的发展历程以及人民币成为国际储备货币后的市场走向；对比离岸和在岸两个人民币市场，全面了解人民币在全球的流动、使用状况，学习商业银行国际业务主要内容及条线,掌握各国际业务板块的主要产品及交易常规。了解外汇市场主要交易品种及交易常规，熟悉外汇交易中的主要询报价渠道。清晰了解和掌握国际外汇市场汇率波动的主要原因，学会运用宏观经济数据等主要国际经济指标进行汇率走势判断。重点了解国际外汇市场、利率市场、原油市场和黄金市场之间的联动关系，更好的把握市场波动，做出正确的投资决策。

适用对象：商业银行中高层、总裁班、研修班、专题讲座等。

授课老师: 荣森

授课时间: 1天

课程大纲:

一.人民币国际化的缘起

1.  人民币国际化的政治经济环境

2.  欧洲：英国、法国、卢森堡作为欧洲人民币中心的成因

3.  美洲：加拿大、美国的离岸人民币市场

二.人民币国际化的发展历程

1.  人民币放松管制的里程碑

2.  资本项目开放

3.  离岸人民币中心建设

4.  人民币清算网络建设

5.  离岸债券投资与资产管理

三.人民币作为储备货币的发展

1.  特别提款权的纳入

2.  加入特别提款权对人民币国际化的影响

四.人民币汇率形成机制改革

1.  人民币汇率形成机制改革的四个阶段分析

2.  人民币汇率改革的主要里程碑

3.  人民币汇率详解

4.  人民币汇率预期管理

五.离岸与在岸人民币市场对比

1.  跨境套利

2.  离岸人民币市场利率形成机制

3.  在岸人民币市场利率形成机制

4.  离岸与在岸市场的互动

六.商业银行国际业务介绍

1.  商业银行的国际业务主要涉及哪些产品

2.  全球债券市场介绍：

全球利率市场、全球信用市场、债券评级

3.  外汇市场介绍：

外汇市场概览、重点货币对、主要货币影响因素

4.  国际原油市场介绍：

国际原油主产区及各自特点、原油品种、交易常规

5.  国际黄金市场介绍：

黄金基本面分析、黄金定价、黄金交易

七.外汇交易与人民币汇率改革

1.  外汇市场主要参与主体

2.  外汇市场交易的主要品种及价格形成原理

即期、远期、掉期

3.  外汇市场交易方式及交易常规

4.  外汇市场主要询报价方式及渠道

5.  外汇市场成交流程

6.  人民币汇率改革的进程及影响

7.  人民币的价格形成机制及未来走势判断

八.国际市场汇率波动原因及走势分析

   1. 英国脱欧公投对国际汇率的影响

2. 美联储议息会议对国际汇率的影响

3.  世界主要经济指标对国际汇率的影响方式及方向

4.  突发性事件对汇率市场的影响及方向

九.各国际业务板块之间的联动关系

1.  宏观经济数据对债券、原油、黄金、利率市场的影响

2.  原油市场如何影响利率、黄金、美元和发展中国家市场

3.  如何运用宏观经济指标判断各国际资产变动及如何套利

十.商业银行国际业务开拓

1. 国际业务的客户在哪里？

2. 如何与客户沟通汇率风险？撬动客户？拓展国际业务？

3. 哪些行业客群外币负债类业务需求比较大？

十一. 互动环节

1. 自由提问

2. 交流讨论